1.18995 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным и финансированию терроризма
Номер:
1.18995
Дата обновления:
22.03.2019
Статус:
Не определен
Тип:
Правила
Аннотация:
07/2018 1) ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ. 2.1. ОБЩАЯ СТРУКТУРА СИСТЕМЫ ПОД/ФТ И ЕЕ ЭЛЕМЕНТОВ 2.2. ПОЛОЖЕНИЯ О СТАТУСЕ, ФУНКЦИЯХ И ПРАВАХ ОТВЕТСТВЕННОГО СОТРУДНИКА 2.3. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ОТВЕТСТВЕННОГО СОТРУДНИКА, СОТРУДНИКОВ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ПО ПОД/ФТ С СОТРУДНИКАМИ ИНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА 2.4. ПРОГРАММНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОДФТ 2.5. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С КЛИЕНТАМИ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОБСЛУЖИВАЕМЫМИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ 2.6. ПОРЯДОК ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИИ (ДОКУМЕНТОВ), ПОЛУЧЕННЫХ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ 2.7. ПОРЯДОК ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ РЕАЛИЗАЦИИ НАСТОЯЩИХ ПРАВИЛ 2.8. ПОРЯДОК ИНФОРМИРОВАНИЯ СОТРУДНИКАМИ БАНКА, В ТОМ ЧИСЛЕ ОТВЕТСТВЕННЫМ СОТРУДНИКОМ, ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА, РУКОВОДИТЕЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО КОНТРОЛЬНЫЕ ФУНКЦИИ, СЛУЖБУ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА И УПРАВЛЕНИЕ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ О СТАВШИХ ИМ ИЗВЕСТНЫХ ФАКТАХ НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ В СФЕРЕ ПОД/ФТ, ДОПУЩЕННЫХ СОТРУДНИКАМИ БАНКА 2.9 ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОМ ИНФОРМАЦИИ УПОЛНОМОЧЕННОГО ОРГАНА О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ, ОТКАЗА ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) И (ИЛИ) РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЕЕ В РАБОТЕ
2) ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ БАНКОМ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА. 3.1. ПРОЦЕДУРА ИДЕНТИФИКАЦИИ И ПРОВЕРКИ СВЕДЕНИЙ 3.2. ОСОБЕННОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И СДЕЛОК И ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ КЛИЕНТАМ 3.3. ПОРЯДОК ОЦЕНКИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ОСНОВАНИЯ ОЦЕНКИ ТАКОГО РИСКА 3.4. ПРОЦЕДУРА ПОВТОРНОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ И (ИЛИ) ОБНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ 3.5. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ АНКЕТ ИДЕНТИФИЦИИРУЕМЫХ ЛИЦ 3.6. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ.
3) ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА. 4.1 ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПЕРСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 4.2. ОЦЕНКА РИСКА КЛИЕНТА (РиКл.) 4.3. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ УСЛУГ БАНКА В ЦЕЛЯХ ОД/ФТ (РИБУ). 4.4. ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
4) ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВОЗНИКАЮТ ПОДОЗРЕНИЯ, ЧТО ОНИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА. 5.1. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ/ СДЕЛОК 5.2. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ СОТРУДНИКОВ БАНКА ПРИ ОЦЕНКЕ СООТВЕТСТВИЯ ПРОВОДИМЫХ ОПЕРАЦИЙ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПРИЗНАКАМ НЕОБЫЧНОСТИ 5.3. ОСОБЕННОСТИ ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) С ПРИЗНАКАМИ, СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СОВРЕМЕННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ, СОЗДАЮЩИХ ДЛЯ КЛИЕНТА ВОЗМОЖНОСТЬ РАСПОРЯЖАТЬСЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ДИСТАНЦИОННО, В ТОМ ЧИСЛЕ ИСПОЛЬЗУЯ АНАЛОГ СОБСТВЕННОРУЧНОЙ ПОДПИСИ, КОДЫ, ПАРОЛИ 5.4. ПОРЯДОК ДЕЙСТВИЙ СОТРУДНИКОВ БАНКА ПРИ ПРОВЕДЕНИИ УГЛУБЛЕННОЙ ПРОВЕРКИ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТЕ, ЕГО ОПЕРАЦИИ И ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, О ПРЕДСТАВИТЕЛЕ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ И (ИЛИ) БЕНЕФИЦИАРНОМ ВЛАДЕЛЬЦЕ В ЦЕЛЯХ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОБОСНОВАННОСТИ ИЛИ ОПРОВЕРЖЕНИЯ ВОЗНИКШИХ В ОТНОШЕНИИ КЛИЕНТА ПОДОЗРЕНИЙ О ТОМ, ЧТО ОПЕРАЦИЯ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 5.5. ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ СОТРУДНИКОВ БАНКА С ОТВЕТСТВЕННЫМ СОТРУДНИКОМ (СОТРУДНИКАМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ПО ПОД/ФТ) ПРИ ВЫЯВЛЕНИИ ИМИ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) С ПРИЗНАКАМИ СООТВЕТСТВУЮЩИМИ ПЕРЕЧНЮ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК) ОБЯЗАТЕЛЬНОГО КОНТРОЛЯ И/ИЛИ ПЕРЕЧНЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНОСТИ 5.6. ПОРЯДОК, ОСНОВАНИЯ
