Мошенничество с финансовыми инструментами и как с ним бороться

Согласно аналитическим материалам Бюро по коммерческой преступности Международной торговой палаты, в последние годы наблюдается существенная активизация криминальных структур, в том числе организованных в международном масштабе, по реализации мошеннических операций с использованием так называемых ?высокодоходных? и ?безрисковых? финансовых инструментов. Предпосылками для этого служит общее нарастание финансово-экономической нестабильности в мире, усиление терроризма и военно-политических угроз и, как следствие этого, растущая неуверенность многих экономически и финансово активных субъектов в перспективности дальнейшего нормального функционировании традиционных способов инвестирования средств и получения доходов.

Существует целый ряд финансовых инструментов используемых в мошеннических схемах

Зачастую в мошеннических операциях используются финансовые инструменты, широко применяемые и в легальном бизнесе, в частности:  

?  аккредитивы

?  аккредитивы ?стенд бай?

?  банковские гарантии

?  депозитные сертификаты

?  переводные векселя

?  облигации на предъявителя

Применение этих и других подобных инструментов призвано придать планируемой комбинации видимость достоверности и законности. Кроме того, мошенники, оперируя данными понятиями и порой сознательно искажая их в ходе первичного ознакомления объекта с предлагаемой схемой, оценивают, насколько вообще он компетентен в финансовых вопросах, и в зависимости от этого строят свою дальнейшую ?работу? с ним.

Особое внимание в ходе семинара будет уделено банковским рискам, связанным с мошенничеством в сфере документарных операций

  В соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов банки при проведении аккредитивных операций имеют дело только с товарными документами и проверяют их соответствие условиям аккредитива лишь по внешним признакам, что затрудняет противодействие мошенничеству. Даже крупные банки, обладающие многолетним опытом финансирования внешнеторговых операций, могут стать жертвой обмана со стороны мошенников, которые тщательно маскируют обманную схему под реальную операцию, изготавливают почти идеальные документы, вступают в сговор или специально создают для этих целей транспортные организации.