Календарь мероприятий



Специалист по операциям на межбанковских рынках (стандарт для молодых специалистов). Спецификация ПС

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых в подразделения банка, осуществляющие регулирование ликвидности банка, а также операции с различными финансовыми инструментами.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист казначейства".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Операции на межбанковском рынке".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам с малым опытом работы.

2.Характеристика типовой должности

Цель должностиОбеспечение сбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации; Обеспечение исполнения обязательств кредитной организации в полном объеме; Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения операций с финансовыми инструментами.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Ведение позиции Банка по корреспондентским счетам в рублях и иностранной валюте, управление финансовыми потоками и их планирование;
  • Ведение позиции Банка по межбанковским кредитам и депозитам, конверсионным, банкнотным сделкам, сделкам на рынке ценных бумаг;
  • Обеспечение ликвидности корреспондентского счета;
  • Обеспечение эффективной работы Банка на рынке межбанковских кредитов, валютном рынке (FOREX) и наличной валюты;
  • Прогнозирование тенденций рынка;
  • Контроль за краткосрочной ликвидностью платежной позиции Банка в рублях, валюте, контроль остатков в кассе;
  • Анализ текущей информации о рынках с использованием информационно-аналитической системы Банка;
  • Анализ рыночных возможностей и возможных направлений развития Банка на рынках FOREX, межбанковских кредитов и банкнотных сделок;
  • Анализ текущей доходности операций;
  • Проведение переговоров с представителями других банков по условиям взаимного сотрудничества;
  • Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
  • Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
  • Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
  • Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе – зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
  • Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
  • Осуществление сделок с финансовыми инструментами в программном обеспечении;
  • Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  1. Межбанковские расчеты
  2. Кредиты Банка России, обеспеченные активами или поручительствами
  3. Кредиты Банка России, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг
  4. Сделки РЕПО с Банком России
  5. Прочие операции с Банком России
  6. Межбанковские кредиты и депозиты
  7. Межбанковские операции с иностранной валютой
  8. Открытая валютная позиция
  9. Ставки на межбанковском рынке
  10. Межбанковские сделки и операции с драгоценными металлами
  11. Межбанковские сделки с ценными бумагами
  12. Участники рынка ценных бумаг
  13. Виды ценных бумаг и ПФИ
  14. Формирование резервов
  15. Бухгалтерский учет и налогообложение
  16. Нормативы, банковские риски

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

Гражданский Кодекс РФ

Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

Федеральный закон от N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях"

Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

Постановление ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе"

Документы Банка России

Приказы
Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 "Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
Приказ Банка России от 14.02.2008 N ОД-101 "О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"
Положения

Положение Банка России от 01.11.1996 N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами"
Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Положение Банка России от 20.03. 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"

Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"

Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Инструкции

Инструкция Банка России от 30.11.2000 N94-И "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях"

Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
Указания
Указание Банка России от 07.10.1998 N 376-У "О порядке совершения Банком России сделок купли - продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации"

Указание Банка России от 18.11.1999 N 682-У "О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России"

Указание Банка России от 13.12.2012 N 2936-У "О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки РЕПО"

Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке выдачи Банком России памятных и инвестиционных монет кредитным организациям-резидентам и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"

Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Письма
Письмо Банка России от 10.02.1992 N 14-3-20 "Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"

Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"

Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"

Прочие нормативные документы

Постановление Правительства РФ от 01.10.2015 N 1052 "О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями"

Интернет-ресурсы РФ
Интернет-портал Банка России 
http://www.cbr.ru

 

Информационный он-лайн справочник "Финансовый анализ" http://www.finances-analysis.ru

Кодексы РФ

Гражданский Кодекс РФ

Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"

Федеральный закон от N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях"

Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

Постановление ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе"

Документы Банка России

Приказы
Приказ Банка России от 15.01.2014 N ОД-18 "Регламент проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями"
Приказ Банка России от 14.02.2008 N ОД-101 "О предоставлении Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами"
Положения

Положение Банка России от 01.11.1996 N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами"
Положение Банка России от 04.08.2003 N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Положение Банка России от 20.03. 2006 г. N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"

Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"

Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"

Инструкции

Инструкция Банка России от 30.11.2000 N94-И "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях"

Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
Указания
Указание Банка России от 07.10.1998 N 376-У "О порядке совершения Банком России сделок купли - продажи драгоценных металлов с кредитными организациями на территории Российской Федерации"

Указание Банка России от 18.11.1999 N 682-У "О порядке заключения кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и ведения счета ответственного хранения драгоценных металлов в Банке России"

Указание Банка России от 13.12.2012 N 2936-У "О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки РЕПО"

Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке выдачи Банком России памятных и инвестиционных монет кредитным организациям-резидентам и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"

Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Письма
Письмо Банка России от 10.02.1992 N 14-3-20 "Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"

Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"

Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"

Прочие нормативные документы

Постановление Правительства РФ от 01.10.2015 N 1052 "О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями"

Интернет-ресурсы РФ
Интернет-портал Банка России 
http://www.cbr.ru

Информационный он-лайн справочник "Финансовый анализ" http://www.finances-analysis.ru



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
В Великобритании выпустили криптовалютную карту
20.11.2017
Модульбанк запустил сервис по отбеливанию бизнеса Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
О предельной величине базы для исчисления страховых взносов в 2018 г.
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости