Специалист по корпоративному кредитованию

Уровень квалификации 6

(Разработан в соответствии с требованиями профессионального стандарта, установленными Приказом Минтруда РФ от 19.03.2013 N174н.)

Предметы оценки:

• Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации
• Проверка правоспособности участников сделки
• Порядок оформления кредитного договора, договора поручительства, договора залога
• Анализ характеристик потенциального заемщика
• Основы финансового анализа
• Современные методы получения, анализа, обработки информации
• Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери
• Порядок открытия банковских счетов
• Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита
• Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам
• Основания применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора
• Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва

Источники:

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
Федеральный закон от 03.07.2016 ? 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Основы законодательства о нотариате от 11.02.1993 N 4462-1
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
Инструкции
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
Указания
Указание Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк России"
Письма
Письмо Банка России от 29.12.2012 N 192-Т "О Методических рекомендациях по реализации подхода к расчету кредитного риска на основе внутренних рейтингов банков"
Информационное письмо Банка России от 12.12.2016 N ИН-01-41/88 "Об особенностях классификации ссуд, прочих активов, а также условных обязательств кредитного характера"
Письмо Банка России от 9 января 2017 г. ? 03-22-3/36 ?О применении ст. 33 Федерального закона ?О банках и банковской деятельности?
Сообщения
Информация Банка России от 01.08.2017 "Об установлении перечня национальных рейтинговых агентств, а также минимальных уровней рейтингов кредитоспособности для каждого из включенных в указанный перечень агентств для целей Положения Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства РФ от 25 июня 2003 г. N 367 "Об утверждении Правил проведения арбитражным управляющим финансового анализа"
Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства
Приказы
Приказ Минфина РФ от 02.07.2010 N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций"
Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
Ииформационное письмо от 20 октября 2010 г. N 141"О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ ПРИМЕНЕНИЯ ПОЛОЖЕНИЙ СТАТЬИ 319 ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
Международные Интернет-ресурсы
Википедия. http://ru.wikipedia.org
Интернет-ресурсы РФ
Официальный сайт Госавтоинспекции
http://www.scienceforum.ru
https://fd.ru (финансовый директор)
Информационный ресурс СПАРК? http://www.spark-interfax.ru
Портал для трейдеров https://utmagazine.ru
Финансы предприятия и инвестиции, международный бизнес http://financy.biz
Экономическая литература
Анализ финансовой отчетности: учебное пособие / В. И. Бариленко, С. И. Кузнецов, Л. К. Плотникова, О. В. Иванова; под общ. ред. д-ра экон. наук, проф. В. И. Бариленко. - М.: КНОРУС, 2016.
Критерии определения внутреннего кредитного рейтинга предприятий / Е. Ананькина, Н. Майорова. Институт экономики города. Москва. http://www.urbaneconomics.ru/publications.php?folder_id=128&mat_id=140
Финансы предприятий: менеджмент и анализ / Шеремет А.Д., Ионова А.Ф. - М.: ИНФРА-М, 2008.
Учебная литература
Финансы организаций: менеджмент и анализ: учебное пособие/ Н.Б.Клишевич. ? М: КНОРУС, 2012,- 304 с