Календарь мероприятий



Руководитель ОПЕРУ банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за операционно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в банке.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель ОПЕРУ банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация операционно-кассового обслуживания".

2.Характеристика типовой должности 

Цель должности: Организация операционно-кассового обслуживания клиентов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Обеспечение работы по открытию и закрытию банковских счетов клиентам в соответствии с банковскими правилами о порядке открытия и закрытия счетов;
  • Организация квалифицированного обслуживания клиентов;
  • Распределение среди сотрудников исполнения письменных запросов по выполненным операциям и контроль их исполнения в установленные сроки;
  • Ежедневный контроль за:

- сверкой документов дня, находящихся в картотеках с балансом

- своевременным и правильным отражением в бухгалтерском учете операций

- своевременным снятием комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

- полнотой полученных выписок по лицевым счетам и правильностью отражений по ним операций

- выдачей выписок из лицевых счетов клиентам и приложений к ним согласно карточкам

- выдачей выписок по оформленным доверенностям

- выдачей средств клиентам

  • Ежедневное формирование и сверка документов дня с бухгалтерским журналом;
  • Соблюдение графика обслуживания клиентов, документооборота, формирования рейсов;
  • Сверка выполненных операций по выпискам из лицевых счетов, по описи проводок
  • в конце операционного дня;
  • Обеспечение сохранности расчетно-денежных документов и учетной документации;
  • Обеспечивать гарантию тайны по операциям счетам клиентов и участников расчетов;
  • Участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, Правилами ПОД/ФТ НКО, в т.ч. информирование ответственного сотрудника об операциях, подлежащих обязательному контролю в  соответствии с внутрибанковскими регламентами

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 2разделов специальных знаний:

  1. Основы организации банковской деятельности
  2. Правовые аспекты деятельности юридических лиц и ИП
  3. Основные правила трудовых правоотношений
  4. Организация работы по минимизации операционного, репутационного и др. рисков в рамках РКО
  5. Порядок открытия банковских счетов
  6. Организация расчетов по системе Банка Росии
  7. Особенности организации межфилиальных и межбанковских расчетов
  8. Контроль за совершением операций
  9. Расчеты платежными поручениями
  10. Расчеты аккредитивами
  11. Расчеты платежными требованиями
  12. Расчеты инкассовыми поручениями
  13. Операции с наличными деньгами и ценностями
  14. Операции по вкладам
  15. Переводы физических лиц
  16. Кредитование банковских счетов
  17. Обслуживание банковских карт
  18. Валютные операции клиентов
  19. Ограничение операций по расчетным счетам
  20. Взаимодействие с уполномоченными органами по операциям клиентов (работа с запросами)
  21. Налоговый контроль по операциям клиентов
  22. Организация финансового мониторинга в рамках РКО
  23. Контроль за своевременностью и правильностью отражения в бухгалтерском учете операций в рамках РКО
  24. Составление отчетности, относящейся к РКО
  25. Ответственность за нарушения в банковской сфере

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ
Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный закон от 24 ноября 1995 года ?181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. N 462-ФЗ "О внесении изменений в статьи 46 и 74.1 части первой и статью 217 части второй Налогового кодекса Российской Федерации"

Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 29.12.2010 N 364-П "Положение о порядке передачи уполномоченными банками и территориальными учреждениями Банка России в таможенные органы для выполнения ими функций агента валютного контроля информации по паспортам сделок по внешнеторговым договорам (контрактам) в электронном виде"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"
Положение Банка России от 06.11.2014 N 440-П "О порядке направления в банк отдельных документов налоговых органов, а также направления банком в налоговый орган отдельных документов в электронной форме в случаях, предусмотренных законодательством РФ о налогах и сборах"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Часть I. Общая часть
Часть II. Характеристика счетов
Глава А. Балансовые счета
Раздел 3. Межбанковские операции
Раздел 4. Операции с клиентами
Часть III. Порядок применения Плана счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций при организации работы по ведению бухгалтерского учета
Раздел 1. Организация бухгалтерской работы и документооборота
Раздел 2. Аналитический и синтетический учет
Раздел 3. Внутренний контроль
Приложение 1. Схема обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам)
Инструкции
Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязательных нормативах банков"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Указания
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
Указание Банка России от 01.04.2004 N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"
Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
Указание Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк России"
Письма
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
Письмо Банка России от 2 октября 2014 г. N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов"
Письмо Банка России от 10.08.1998 N 172-Т "О порядке перечисления налогов и других обязательных платежей"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства от 09.04.2001 N 274 "О предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 г. N 39

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Положения
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"

 



Новости для банков
20.09.2017
Центробанк принял решение предоставить Бинбанку средства для поддержания ликвидности
20.09.2017
В 2022 году в мире будет обращаться 17 млрд платежных карт
20.09.2017
Как развитие цифровых платежей и чрезвычайные ситуации способствуют спросу на наличные?  Все новости
Новости ББТ
18.09.2017
Обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 18.09.2017
28.08.2017
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 18.09.2017
01.08.2017
Обновлены критерии системной и социальной значимости платежной системы
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от18.09.2017
25.07.2017
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 18.09.2017 Все новости
Новости библиотеки
22.08.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 22.08.2017
17.07.2017
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 17.07.2017 Все новости