Календарь мероприятий



Руководитель (заместитель) банка (филиала). Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности


1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель банка"

Настоящий ПС разработан для руководителей (заместителей) кредитных организаций (банков, филиалов).
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель банка (филиала)", далее - "Руководитель банка".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и управление деятельностью банка".
Стандарт может быть также применён:

  • К заместителям руководителей банков и филиалов;
  • К кадровому резерву на должности руководителей банка/филиала

2.Характеристика типовой должности "Руководитель банка"

Цель должности: Организация и управление деятельностью банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Общая организация и руководство финансово-хозяйственной деятельностью банка (филиала);
  • Открытие и осуществление контроля за деятельностью структурных подразделений банка (филиала);
  • Осуществление контроля за выполнением банком (филиалом) обязательных нормативов и созданием резервов;
  • Обеспечение условий сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в кредитную организацию, ВСП наличных денег, организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке наличных денег, инкассации наличных денег;
  • Осуществление в банке (филиале) внутреннего контроля, в том числе в части управления банковскими рисками и организации деятельности, направленной на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем и финансирования терроризма;
  • Обеспечение привлечения денежных средств юридических и физических лиц во вклады и депозиты;
  • Обеспечение деятельности по предоставлению кредитов юридическим и физическим лицам, контроль за соблюдением требований действующего законодательства в части осуществления кредитных операций, в том числе, в рамках деятельности Кредитного комитета банка (филиала);
  • Организация деятельности и контроль за соблюдением установленных норм в части операций с ценными бумагами, в том числе, с собственными ценными бумагами банка (филиала);
  • Обеспечение своевременного осуществления переводов денежных средств на внутрибанковском уровне, в рамках Национальной Платежной Системы, а также международных переводов в соответствии с установленными правилами;
  • Организация и контроль за деятельностью банка (филиала) по выпуску и обслуживанию банковских карт;
  • Организация и обеспечение деятельности по осуществлению валютного контроля в банке (филиале);
  • Обеспечение сохранности информации, созданной, приобретенной накопленной в процессе деятельности банка (филиала) на бумажных, магнитных других видах носителей;
  • Обеспечение своевременного представления в Центральный Банк РФ и другие органы и организации регулярной отчетности, бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках и другой финансовой отчетности, а также сведений о деятельности банка (филиала);
  • Обеспечение подготовки и заключение хозяйственных договоров для стабильной и ритмичной работы, обеспечение выполнения договорных обязательств банка (филиала);
  • Выдача доверенностей на представление интересов банка (филиала) и совершение сделок от имени банка (филиала);
  • Контроль за соблюдением банком (филиалом) прав клиентов / потребителей банковских услуг;
  • Формирование тарифной политики банка;
  • Взаимодействие с Банком России, ГНИ, ГТК и др.органами при осуществлении ими контрольных и надзорных функций в сфере банковской деятельности;
  • Содействие клиентам банка (филиала) в развитии их бизнеса, в том числе, выявление потребностей и оперативный поиск форм и способов содействия в развитии их бизнеса;
  • Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда;
  • Обеспечение сохранности, приведения в надлежащий порядок, хранения и использования документов по личному составу;
  • Обеспечение законности при совершении операций и сделок банка (филиала);
  • Руководство разработкой планов развития банка (филиала) и обеспечение их исполнения;
  • Обеспечение сохранности информации, составляющей служебную и коммерческую тайну банка (филиала), в том числе, по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и банков – корреспондентов;
  • Обеспечение соблюдения требований по охране труда и технике безопасности, по вопросам противопожарной безопасности.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1.   Организация и лицензирование банковской деятельности
2.   Органы управления банка
3.   Деятельность подразделений банка
4.   Нормативы банка
5.   Обязательные резервы
6.   Кредитные операции
7.   Кассовые операции
8.   Банковские счета и вклады
9.   Переводы денежных средств
10. Операции с ценными бумагами
11. Валютные операции
12. Банковские риски
13. Внутренний контроль и внутренний аудит
14. Отчетность банка. Раскрытие информации
15. Организация бухгалтерского учета. План счетов банка
16. ПОД/ФТ
17. Надзорная деятельность Банка России
18. Ответственность банка и его должностных лиц
19. Трудовое законодательство
20. Деятельность клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Трудовой кодекс РФ
Кодекс об административных правонарушениях
Законы РФ
Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ
Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
Федеральный закон от 27.07.2010 N 208-ФЗ "О консолидированной финансовой отчетности"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341; Приложение "Положение о переводном и простом векселе"
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Положение Банка России от 20.03.2006 N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
Положение Банка России от 20.07.2007 N 308-П "О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"
Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг"
Положение Банка России от 01.12.2015 N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
Инструкции
Инструкция Банка России от N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских организаций"
Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
Инструкция Банка России от 27.12.2013 N 148-И "О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
Указания
Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
Указание Банка России от 16.07.2012 N 2851-У "О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации"
Указание Банка России от 03.12.2012 N 2923-У "О раскрытии и представлении головными кредитными организациями банковских групп консолидированной финансовой отчетности"
Указание Банка России от 04.09.2013 N 3054-У "О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности"
Указание Банка России от 25.10.2013 N 3081-У "О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности"
Указание Банка России от 01.04.2014 N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации"
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
Указание Банка России от 01.12.2015 N 3871-У "О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России"
Указание Банка России от 27.12.2016 N 4253-У "Об обязательных резервных требованиях"
Письма
Письмо Банка России от 10.02.1992 N 14-3-20 "Положение "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
Прочие нормативные документы
Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"
Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 N33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей"
Интернет-ресурсы РФ
Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
В Великобритании выпустили криптовалютную карту
20.11.2017
Модульбанк запустил сервис по отбеливанию бизнеса Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
О предельной величине базы для исчисления страховых взносов в 2018 г.
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости