Календарь мероприятий


ЦБ посмотрит на счета российских банков у иностранных контрагентов

Банк России подключился к ресурсу Confirmation, который предоставляет данные по международным межбанковским расчетам. Так регулятор собирается проверять получаемую от банков информацию о средствах на счетах в иностранных кредитных организациях. Вопрос стал актуальным на фоне масштабных фальсификаций, выявленных в ряде банков, лишившихся лицензий, и сужения возможностей при размещении средств, привлеченных в валюте, отмечают эксперты. Кроме того, они предполагают, что у ЦБ возникли трудности при прямом обмене информацией с регуляторами других стран.
ЦБ 30 ноября разослал участникам банковского рынка письмо за подписью зампреда Ольги Поляковой. В нем отмечается, что регулятор "в целях подтверждения остатков средств, размещенных российскими кредитными организациями в банках-нерезидентах" начал использовать www.confirmation.com (Confirmation).
Схема работы предполагает авторизацию запроса, направляемого ЦБ, российским банком (согласие на подтверждение данных), чтобы затем отправить его в адрес подтверждающего банка-нерезидента. Она действует в отношении банков, зарегистрированных в системе. В противном случае ресурс не гарантирует получение информации, хотя запрос можно направить все равно.
Регулятор рекомендует банкам рассмотреть вопрос о регистрации на ресурсе и направить информацию об этом в ЦБ. В случае отказа банк должен объяснить причины, подчеркивается в письме. Ответ необходимо дать до 18 декабря.
С чем связана инициатива, в ЦБ не объясняют. Там сообщили лишь, что "работа по подтверждению фактического наличия остатков денежных средств на счетах в банках-контрагентах является стандартной практикой в работе внешних аудиторов и надзорных органов". Банки тоже не хотят комментировать идею ЦБ, никто из крупнейших игроков, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и "ФК Открытие", на запрос "Ъ" не ответил.
По словам, управляющего директора НКР Станислава Волкова, банки регулярно отчитываются перед ЦБ обо всех операциях, но ключевая проблема - проверка достоверности полученной информации: "Если информация об операциях с банками-резидентами может быть легко сверена с данными, полученными от других участников рынка, то в части операций с нерезидентами такая сверка затруднена".
Вопрос оперативного подтверждения наличия средств на счетах в иностранных банках, а также отсутствия обременения по ним актуален для ЦБ РФ, в том числе после недавнего случая с банком "Ассоциация" (отзыв лицензии произошел в связи с потерей капитала из-за отсутствия значительного остатка средств на корсчете в банке-нерезиденте, которые отражались недостоверно), отмечает директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Людмила Кожекина.
По словам партнера ФБК Grant Thornton Алексея Терехова, раньше ЦБ не прибегал к помощи независимых ресурсов, поскольку имел прямые договоренности о взаимной прозрачности и об обмене информацией с финансовыми регуляторами других стран. "Инициатива подключения к Confirmation может говорить о том, что договоренности могли быть прекращены или возникли какие-то сложности в обмене информацией,- полагает эксперт.- Мы, как аудитор, обязаны обращаться или напрямую к контрагентам наших банков за рубежом для проверки информации, или можем делать это через агрегатор". Стоимость одного запроса составляет около 100 руб.
По словам господина Терехова, случаи предъявления недостоверной информации встречаются нечасто. Из известных, кроме "Ассоциации", эксперты вспомнили, например, масштабные фальсификации во Внешпромбанке. "Там в 2015 году выявлена система искажения отчетности на базе первичных документов, в том числе выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов",- уточнила Людмила Кожекина. Вопрос проверки информации, добавляет Станислав Волков, становится все более актуальным на фоне сужения возможностей при размещении банками средств, привлеченных в валюте.
Источник: КоммерсантЪ: https://www.kommersant.ru/doc/4595360

03.12.2020

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
26.01.2024
Весь март - открытая сертификация банковских специалистов
10.01.2024
23.01.2024 - Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г.
12.12.2023
21.12.2023 - Семинар "Страховые продукты в банковском бизнесе"
04.12.2023
Итоги конференции "Современные финансы и цифровая экономика" (УМКО-2023)
01.12.2023
Итоги открытой сертификации финансовых специалистов в ноябре 2023 года
29.11.2023
01.12.2023 - IV-я Уральская молодежная конференция (УМКО-2023)
08.11.2023
08.11.2023 - Встреча с иностранным банковским специалистом из Китая Все новости
Новости для банков
19.03.2024
ЦБ РФ проработает расширение перечня сохраненной информации о клиентах
19.03.2024
Вклады в юанях вытянули на пятерку: Максимальная доходность розничных депозитов доросла до 5% годовых
19.03.2024
Крупные банки с октября обяжут давать возможность проводить платежи в бюджет через СБП
19.03.2024
Доля валют дружественных стран при оплате экспорта РФ в Ази в январе превысила 50%, в Африку - 77%
19.03.2024
В России создадут цифровую платформу для конфискованной криптовалюты Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости