Календарь мероприятий



ЦБ дал клиентам-отказникам возможность исключения из черных списков

   Физические и юридические лица, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции, получили возможность исключения из черных списков отказников. Методические указания, описывающие механизм реабилитации, утвердил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.
   Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех фактах отказов в обслуживании - не только если клиент "сомнителен" с точки зрения правил противодействия отмыванию преступных доходов (ПОД/ФТ), но и в том случае, если им не были предоставлены какие-либо документы, либо истек срок действия его паспорта. Списки отказников поступают в Банк России, а тот, в свою очередь, с конца июня регулярно доводит их до кредитных организаций.
   Согласно ранее данным рекомендациям, банки обязаны рассматривать наличие клиента в черном списке лишь как один из факторов оценки его риска, требующий повышенного внимания. Предприниматели жаловались на отказы "автоматом", технические ошибки и отсутствие процедуры реабилитации.
   Теперь банки смогут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, если они попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с ПОД/ФТ. Банкам рекомендовано определить подразделение или сотрудника, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг.
   Банк России будет проверять обоснованность решений по жалобам на внесение в черные списки, в том числе запрашивая документы и пояснения, и делать вывод об эффективности контроля в области ПОД/ФТ в конкретном банке, говорится в методических указаниях.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2017/11/13/cb-dal-klientam-otkaznikam-vozmozhnost-iskliucheniia-iz-chernyh-spiskov.html


 



Новости для банков
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
22.11.2017
Процент замерз. Банки подняли ставки по вкладам перед Новым годом
21.11.2017
Служба финансовых уполномоченных не облегчит гражданам споры с банками Все новости
Новости ББТ
24.10.2017
Международный Интернет-Чемпионат "Деньги" ЕАЭС - 2017
20.11.2017
О предельной величине базы для исчисления страховых взносов в 2018 г.
15.11.2017
О признаках возможной связанности лица с кредитной организацией
15.11.2017
Приняты очередные поправки в Закон о валютном регулировании и КоАП РФ.
02.11.2017
Только один из четырёх заёмщиков МФО не имеет банковских кредитов Все новости
Новости библиотеки
17.11.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.11.2017
09.10.2017
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 09.10.2017 Все новости