Календарь мероприятий


ЦБ дал клиентам-отказникам возможность исключения из черных списков

   Физические и юридические лица, которым в одном из банков было отказано в открытии счета или проведении операции, получили возможность исключения из черных списков отказников. Методические указания, описывающие механизм реабилитации, утвердил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.
   Банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех фактах отказов в обслуживании - не только если клиент "сомнителен" с точки зрения правил противодействия отмыванию преступных доходов (ПОД/ФТ), но и в том случае, если им не были предоставлены какие-либо документы, либо истек срок действия его паспорта. Списки отказников поступают в Банк России, а тот, в свою очередь, с конца июня регулярно доводит их до кредитных организаций.
   Согласно ранее данным рекомендациям, банки обязаны рассматривать наличие клиента в черном списке лишь как один из факторов оценки его риска, требующий повышенного внимания. Предприниматели жаловались на отказы "автоматом", технические ошибки и отсутствие процедуры реабилитации.
   Теперь банки смогут аннулировать направленные в Росфинмониторинг сведения об отказниках, если они попали в список из-за технических ошибок и отказов по основаниям, не связанным с ПОД/ФТ. Банкам рекомендовано определить подразделение или сотрудника, уполномоченных рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг.
   Банк России будет проверять обоснованность решений по жалобам на внесение в черные списки, в том числе запрашивая документы и пояснения, и делать вывод об эффективности контроля в области ПОД/ФТ в конкретном банке, говорится в методических указаниях.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2017/11/13/cb-dal-klientam-otkaznikam-vozmozhnost-iskliucheniia-iz-chernyh-spiskov.html


 



Новости для банков
19.09.2018
Сбербанк до конца 2019 года увеличит сеть филиалов в селах почти в 1,5 раза
19.09.2018
В Дагестане задержали напечатавших более 130 млн рублей фальшивомонетчиков
19.09.2018
В России могут появиться специальные акции для основателей компаний-они позволят сохранить контроль при снижении доли Все новости
Новости ББТ
14.09.2018
О повышении ключевой ставки Банка России
26.08.2018
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции" от 29.08.2018
26.08.2018
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.08.2018
25.08.2018
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банков на фондовом и денежном рынках", "Эмиссия ценных бумаг кредитных организаций", "Профессиональная деятельность ба
25.08.2018
Обновление раздела ББТ "Банковские риски", "Внутренний контроль" от 29.08.2018 Все новости
Новости библиотеки
04.09.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 04.09.2018
16.07.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 16.07.2018 Все новости