Календарь мероприятий


Новое в надлежащей проверке клиентов

Предложен порядок работы с информацией о клиентах банковской группы

Закон N 115-ФЗ в ближайшее время претерпит очередные изменения, которые затронут процедуры клиентского "дью дилидженс" (надлежащей проверки) в организациях, входящих в банковскую группу или банковский холдинг.

Росфинмониторингом на основе Рекомендаций ФАТФ создан проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Законопроект предусматривает новый порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ, организациями в составе банковской группы (банковского холдинга), являющимися субъектами исполнения Закона N 115-ФЗ.

Согласно новым требованиям, головная кредитная организация банковской группы (банковского холдинга) обязана разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по ПОД/ФТ, включающие в себя, помимо прочего:

а) программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
б) и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы (банковского холдинга).

Головная организация группы (холдинга) вправе ограничить возможность получения и (или) предоставления информации и документов в отношении отдельных участников группы (холдинга).

Законопроект устанавливает, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

Разработанные в соответствии с требованиями законопроекта целевые ПВК должны реализовываться всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), включая их филиалы.

14.03.2017

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
26.01.2024
Весь март - открытая сертификация банковских специалистов Все новости
Новости для банков
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
28.03.2024
Швейцарские банки стали закрывать счета клиентам с гражданствами Швейцарии и РФ
28.03.2024
Больше половины россиян допустили исчезновение наличных через 20 лет
28.03.2024
Минфин, ЦБ и Росфинмониторинг согласовали позицию по криптовалютам Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости